盈米基金筛选

概述

把用户的自然语言条件转成可核验的筛选口径，形成规模适当、理由透明的候选池。输出的是与条件匹配的候选，不是确定性买卖建议。

能力边界

本 Skill 处理：

• 按类型、主题、收益、风险、规模、费率、成立时间、经理年限等条件寻找基金；
• 按券种、信用评级、换手率、行业或地区暴露等专项条件缩小候选池；
• 在同类、同区间口径下对候选排序；
• 展示近期热门基金，并明确热度不代表投资质量；
• 查询债基净值异动或跳水记录，用于风险排查。

下列需求应转给相邻能力：

任务模式

核心工作流

1. 建立条件模型
   • 识别候选范围、硬约束、排序偏好、排除项、时间区间和期望数量。
   • “必须、仅限、不低于、不超过、排除”视为硬约束；“更稳健、收益较好、费率更低”默认是排序偏好。
   • 基金分类用于确定候选池和同类比较；资产暴露只用于解释或验证风格，不替代基金分类。
2. 只补充会改变候选池的信息
   • 用户已给出足够条件时直接筛选；交付格式按用户指定和结果复杂度选择。
   • 仅说“推荐基金”且没有筛选约束时，先把任务限定为公开候选筛选，询问基金类型、可接受的风险范围和大致观察区间；这不构成个体适配。若用户要求判断“适合我”，须补齐风险测评、资金期限、流动性、投资目标和损失承受能力，并转配置或组织批准的适当性流程。
3. 生成初始候选池
   • 使用宽口径搜索或专项筛选工具获取候选代码，不根据记忆补基金。
   • 普通筛选默认用 SearchFunds；债券券种/评级与股票换手率硬条件使用对应 filter* 接口，并按 Schema 传 thresholdList 和操作符。
   • 多个硬条件分别返回结果集时取交集；软偏好不在初筛阶段直接剔除。
   • 具体工具和选调条件见 [references/tool-routing.md](references/tool-routing.md)。
4. 补充排序所需证据
   • 先对候选补充名称、类型、规模和数据日期；再按用户条件调用业绩、风险或类型专项工具。
   • 收益/多目标筛选触发 GetBatchFundPerformance，稳健筛选触发 AnalyzeFundRisk；明确比较修复能力时调用 fund-recovery-ability。
   • 换手率候选池要用 getFundTurnoverRate 核验短名单；权益仓位和板块偏好分别用 fund-equity-position、fund-sector-preference，债券指标、getQdFundAreaAllocation 地区暴露和 getFundBenchmarkInfo 指数基准只在对应条件下核验。
   • 交易条件先取 BatchGetFundTradeLimit；涉及指定时点的费率、确认、到账或收益产生日期时追加 BatchGetFundTradeRules。
   • 批量查询单批不超过 20 只。候选过多时先用用户首要条件收敛，再补充高成本指标。
   • 工具范围以本次筛选条件所需证据为准。
5. 过滤、排序与去重
   • 先执行硬约束，再按用户明确的优先级排序；未给权重时不自设固定综合评分。
   • 只在同一基金分类、同一数据区间内做直接排名；跨类型结果分组展示。
   • 同一底层基金的不同份额按费率和持有期限需求处理；条件不足时合并展示份额差异，不默认认定某一份额更优。
   • 方法见 [references/screening-methodology.md](references/screening-methodology.md)。
6. 形成候选清单
   • 默认给出 3–5 只；用户指定数量或候选确实很少时按实际结果输出。
   • 每只说明匹配了哪些条件、主要排序证据和一个重要权衡点。
   • 结构见 [references/output-patterns.md](references/output-patterns.md)。

决策规则

• “最好”不是独立指标。用户未说明偏好时，分别给出收益、稳健或费率等不同侧重的候选，不制造唯一优胜者。
• 收益排序优先使用用户指定区间及同类排名，并检查多个期间的一致性；不能仅凭最近一个短期区间得出长期结论。
• 风险筛选优先使用同类位置、最大回撤、波动和风险调整后收益；不同类型不得共用绝对阈值。
• 规模、成立年限和基金经理年限只有在用户指定或当前业务口径明确支持时才作为硬排除项。
• 基金经理字段可以支持显式筛选条件，但没有当前统一评价口径时，不生成经理总分或把经理历史从业期回报写成当前基金任职回报。
• 热门访问量只代表关注度；债基异动只代表出现记录。两者都不能直接变成推荐结论、风险原因或操作建议。
• 交易限制与交易规则工具只提供产品规则字段；认购/申购开关不能被解释为当前调用渠道可买或暂停申购，确认/到账日期必须绑定实际 op 与 txnTime。
• 只有用户提供权重或明确要求综合评分时才合成分数，并展示公式、指标方向、缺失值处理和同类口径。

空结果与异常

• 不静默放宽硬约束。原条件无结果时先说明无匹配，再把放宽建议作为独立备选。
• 若用户允许放宽，从最低优先级的软条件开始，每次只放宽一项，并标明放宽前后差异。
• 关键搜索/识别工具失败时停止筛选；增强工具失败时保留已验证候选，并删除受影响的排序结论。
• 权限或授权失败时不反复重试，说明受影响的筛选维度。
• 工具返回为空、缺字段或口径不同，不补造基金名称、指标、日期或排名。

输出与合规

• 输出结构、篇幅和文件格式统一见 [references/output-patterns.md](references/output-patterns.md) 与 [报告交付](references/report-delivery.md)。
• 显示实际采用的筛选条件、排序优先级、数据区间和候选数量；内部工具层级或调用链保留在底稿。
• 使用“候选、匹配、优先观察”等措辞，不输出买入、卖出、加仓或减仓指令。
• 客户可见输出的固定声明不在本 Skill 内改写；按用途选择 disclaimer_id="research"，由共享 [交付流程](shared/reporting/references/delivery.md) 注入版本化声明。

示例

用户：筛 3 只低费率、近三年回撤较小的同类基金。
处理：把费率作为硬条件、回撤作为排序条件，展示候选与权衡。

**边界：** 这是公开条件筛选，不表示候选适合某位投资者。

参考资料路由

• 选择 MCP、组合调用或处理工具失败时，读 [references/tool-routing.md](references/tool-routing.md)。
• 解析条件、排序、去重或放宽条件时，读 [references/screening-methodology.md](references/screening-methodology.md)。
• 决定候选清单、热门或异动结果的呈现方式时，读 [references/output-patterns.md](references/output-patterns.md)。

视觉与文件交付

文件格式选择与生成流程统一遵循共享 [交付流程](shared/reporting/references/delivery.md)；报告指标、图表与来源结构遵循 [报告数据契约](shared/reporting/references/report-data.md)。业务结构见 [references/output-patterns.md](references/output-patterns.md)。

盈米基金连接器与授权

本 Skill 依赖目标 Agent 已注册并授权的盈米基金连接器 yingmi-mcp。执行实时基金、策略、市场、组合或规划任务前，先检查运行时是否存在所需工具并读取实时 Schema：

• 找不到 yingmi-mcp 或目标工具时，提示用户先在当前 Agent 的连接器设置中添加并连接“盈米基金”；不得猜测工具名或改用未声明的数据源。
• 工具返回 auth-required、授权过期或权限不足时，触发或提示用户完成盈米基金 OAuth 授权，授权完成后再继续原任务。
• 不要求用户在对话中提供 API Key、access token、refresh token、授权码或其他凭据，也不把凭据写入文件、日志或最终回答。
• 工具不可用时，明确说明未完成的实时取数范围；不得用示例数据、模型记忆或公开网页冒充盈米基金连接器结果。