盈米基金分析

概述

根据用户真实意图选择最小充分工具集，并把事实、分析判断和数据局限分开表达。

能力边界

本 Skill 处理：

• 基金名称/代码识别、产品概况和公开业绩；
• 单基金快速了解或完整分析；
• 风险、回撤、波动、基金经理、持仓风格和收益归因专项；
• 多基金同口径比较及相关性；
• 在完整分析中按需核验成本、交易规则、分红拆分及与流动性或产品变化有关的公开事实；
• 基于公开数据的持有场景说明和风险提示。

下列需求应转给相邻能力：

模式识别

根据提问直接选择分析模式；交付格式按用户指定和信息复杂度选择：

标准研究沿用完整分析的取证要求，但按重要性编辑成稿。“全面分析”即使同时提到经理或风险，仍走完整分析；聚焦提问只做对应专项。

核心工作流

1. 确认对象
   • 基金代码也要通过详情返回核对名称；基金名称先匹配代码。
   • 名称有多个候选时列出名称、代码和类型，请用户确认，不擅自选择。
   • 批量调用单批不超过 20 只；比较对象过多时先聚焦用户最关心的维度。
2. 确认基金类型和口径
   • 先取基金详情，再按股票/混合、债券、指数、货币、QDII、FOF/偏债混合选择分析分支。
   • 基金分类用于确定同类比较口径，资产分类用于解释基金实际风险暴露。
3. 选择最小充分工具集
   • 按当前模式和基金类型选择最小充分工具集。
   • 快速、完整、风险、经理和对比模式以详情与业绩为基线；完整分析还必须取风险模型和近一年正序净值。
   • 完整分析按类型触发证据包：权益类调用 getFundIndustryAllocation、getFundIndustryConcentration、getStockAllocationAndMetricsByFundCode 与 getFundBrinsonIndicator；债券类调用 getBondIndicator、getBondAllocationByFundCode、getBondFundCreditRatingLevel 与 getFundCampisiIndicator；QDII 调 getQdFundAreaAllocation，指数基金调 getFundBenchmarkInfo。
   • 写入成本与运作章节时，按实际内容调用 BatchGetFundTradeLimit、BatchGetFundTradeRules、BatchGetFundsDividendRecord 或 BatchGetFundsSplitHistory；需要解释产品变化时才用 SearchFinancialNews 检索有日期和来源的公开事实，searchRealtimeAiAnalysis 仅作增强解读。
   • 风险专项明确讨论回撤修复或净值异动时，分别调用 fund-recovery-ability、getFundDiveCount；经理专项明确询问公开观点时调用 SearchManagerViewpoint。
   • 多基金相关性使用 GetFundsCorrelation；用户明确给出金额并要求组合回测时才使用 GetFundsBackTest，不得用它替代单基金业绩。
   • 具体工具、选调条件和禁用项见 [references/tool-routing.md](references/tool-routing.md)。
4. 统一数据截面
   • 记录净值日期、业绩区间、风险模型截面和持仓报告期。
   • 不同区间或分类的数据不得直接排名；百分比、金额和规模沿用接口单位与精度。
   • 净值与回撤的日频口径、参数和降频条件统一按 [references/tool-routing.md](references/tool-routing.md) 执行。
5. 形成判断
   • 每项判断按“事实数据 → 同类/基准位置 → 含义 → 局限”组织。
   • 优先使用同类排名和多期间一致性，不用孤立的单一收益率下结论。
   • 分类、风险、归因和经理分析规则见 [references/analysis-methodology.md](references/analysis-methodology.md)。
6. 按需交付
   • 聚焦问题输出聚焦结果；结构、篇幅与图表选择见 [references/output-patterns.md](references/output-patterns.md)。
7. 交付前检查
   • 基金代码和名称一致；数据日期、单位、区间和同类口径可见。
   • 数字均来自本次工具返回或可复核派生计算；曲线极值、对应日期、区间变化和回撤使用共享 calculated_facts 与 derived_from，从同一序列生成，不手工重抄。
   • 结论没有把历史归因写成未来预测，也没有买卖指令或收益承诺。
   • 报告里若有净值或回撤曲线：默认是 isDesc=false 的近一年日频正序；若不是，note 必须写明频率和改用理由。两张图的起止日与点数必须一致。

数据与异常规则

• 工具返回是事实来源；方法论文档只用于组织分析，不能覆盖实时数据或当前 Schema。
• 缺失数据应删除对应结论或明确说明该维度暂不可判断，不得补造数字、基金名称、持仓、报告期或经理履历。
• 非关键工具失败时，用已获得数据完成有限分析并说明缺失维度；关键识别工具失败时停止，不继续猜测。
• 遇到权限/授权失败，不反复重试，也不改用公开业绩冒充个人数据；说明受影响的范围和所需授权。
• 同一对象和时间范围复用已有工具返回；用户改变时间范围或前次返回明确不完整时再调用。

解释与合规

• 结论必须说明适用场景、核心优势和主要风险，但不得出现明确买入、卖出、加仓或减仓指令。
• “经理历史从业期回报”不能写成该基金的任职回报。
• 没有当前口径和本次数据支持时，不生成综合评分、风格漂移或风险等级。
• 客户可见输出的固定声明不在本 Skill 内改写；按用途选择 disclaimer_id="research"，由共享 [交付流程](shared/reporting/references/delivery.md) 注入版本化声明。

示例

用户：分析 000001，重点看近一年回撤和经理风格。
处理：核对基金身份，统一区间，仅输出风险与经理证据。

**局限：** 持仓报告期与净值日期不同，不据此推断当前实时仓位。

参考资料路由

• 选择 MCP、处理失败、确认开放平台可用性，或决定净值序列区间与频率时，读 [references/tool-routing.md](references/tool-routing.md)。
• 做完整、风险、经理、持仓或归因分析时，读 [references/analysis-methodology.md](references/analysis-methodology.md)。
• 决定回答结构或报告粒度时，读 [references/output-patterns.md](references/output-patterns.md)。

视觉与文件交付

文件格式选择与生成流程统一遵循共享 [交付流程](shared/reporting/references/delivery.md)；报告指标、图表与来源结构遵循 [报告数据契约](shared/reporting/references/report-data.md)。业务结构见 [references/output-patterns.md](references/output-patterns.md)。

盈米基金连接器与授权

本 Skill 依赖目标 Agent 已注册并授权的盈米基金连接器 yingmi-mcp。执行实时基金、策略、市场、组合或规划任务前，先检查运行时是否存在所需工具并读取实时 Schema：

• 找不到 yingmi-mcp 或目标工具时，提示用户先在当前 Agent 的连接器设置中添加并连接“盈米基金”；不得猜测工具名或改用未声明的数据源。
• 工具返回 auth-required、授权过期或权限不足时，触发或提示用户完成盈米基金 OAuth 授权，授权完成后再继续原任务。
• 不要求用户在对话中提供 API Key、access token、refresh token、授权码或其他凭据，也不把凭据写入文件、日志或最终回答。
• 工具不可用时，明确说明未完成的实时取数范围；不得用示例数据、模型记忆或公开网页冒充盈米基金连接器结果。